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反洗钱案例

反洗钱案例分析汇总

阅读：786次    分类：反洗钱案例    时间：2020-08-03 14:38:12

案例一  杭州现首例集资诈骗洗钱案金额逾3亿元
    2012年4月，陈某（黄某女友）伪造了临安某实业有限公司公章和该公司董事长伍某的签名，通过出具假借条，骗取蔡某200万元。随后，陈某向公司管理人梅某谎称，其给公司争取到一笔200万元的拨款，指示梅某将120万元划到其个人银行账户。事发后，蔡某有80万元未追回。
    2009年7月以来，陈某多次谎称自己在和银行合作做资金生意，以支付月息6%到7.5%的高额利息为诱饵，累计集资10亿余元。2009年5月至2012年3月，陈某采用“拆东墙补西墙”的方式维持资金运作。2012年4月，陈某资金链断裂，造成贾某等人经济损失9000余万元。
    经查，2009年5月，黄某在明知是非法集资的情况下，仍帮助陈某到证券公司开设证券账户，并新办一张银行卡与该帐户绑定。此后，陈某利用黄某的证券账户，将非法集资而来的资金进行炒股，累计证券成交金额达3亿余元，亏损600余万元。黄某还多次到银行为陈某办理存取款、转账汇款、开本票等业务。
    这是浙江省杭州临安市公安局经侦大队破获一起集资诈骗洗钱案，涉案金额高达3亿 余元，犯罪嫌疑人黄某目前已被移送起诉。黄某在明知资金是金融诈骗犯罪所得的情况下，为陈某提供资金帐户、多次通过转账等结算方式协助资金转移，以达到掩饰、隐瞒金融诈骗犯罪所得来源与性质的目的，已涉嫌洗钱。据悉，这是杭州地区首例以金融诈骗犯罪为上游犯罪移送起诉的洗钱案。
 
案件二 证监会首次通报期货盗码案：案犯盗取密码做对敲交易
    2012年3月2日下午证监会通报了一起涉及刑事的期货盗码案件。方琛等人通过套取他人期货交易密码，对敲转移保证金，构成盗窃罪。该案经证监会调查后移送公安机关查处，目前刑拘四人，司法判决一人。
    2011年1月，证监会对方琛等人期货盗码行为立案调查。发现自2010年11月至2011年1月 期间，方琛利用“太白鲨”等木马软件，从多名投资者电脑中获取期货交易密码。为达到侵占他人期货保证金的目的，方琛伙同彭勇等人借用王有生、冯三保、谢丰的身份证，先后在长沙一期货营业部开立期货账户，利用期货远期合约不活跃的特点，在控制的期货账户与受害人账户之间多次对敲(相同价格方向相反交易)远期合约，造成受害人账户亏损。
    证监会查明，2010年12月1日，方琛等人就以此手法获利7502.4元；12月6日，盈利9304元；2011年1月13日，盈利19060元。方琛等人完成对敲交易后即刻将保证金转移至银行账户，并迅速取款，从开始对敲交易到取款走人平均时间仅30分钟。
    证监会在初步锁定方琛等多名嫌疑人后，立即将该案移送公安机关。去年2月23日，王有生被逮捕，随后，方琛、彭勇、谢丰等4名犯罪嫌疑人在公安机关清网行动中相继落网。杭州市下城区法院认定，王有生因提供期货账户给方琛等人从事犯罪活动，并分得赃款1000元，被定性为盗窃罪，系从犯，被判有期徒刑一年，并处罚金1000元。
    证监会有关部门负责人说，近期，证监会已查处数起期货盗码交易案件。目前发现的期货盗码交易主要有三种类型:一是木马盗码，二是偷窥密码，三是职务盗码。证监会有关部门负责人提醒投资者提高安全意识，谨慎保管交易密码并作不定期修改，警惕网络木马等黑客。
    简析与启示：在上述案例中，方琛伙、彭勇两人借用他人身份证开立期货账户并与自己盗取的投资者账户进行对敲交易达到非法侵占他人财产的目的，严重扰乱金 融市场管理秩序，之后通过迅速提取现金转移非法所得，切断资金去向，达到将非法收入合法化的目的。为打击此类违法犯罪行为，保障自身利益及财产安全，我们 应当从以下几点做起：一、作为投资者，请妥善保管好您的账户密码并不定期进行修改，防止被盗发生财产损失；二、请不要将身份证借给他人使用或者开立账户后 将账户借给他人使用，否则很可能卷入违法犯罪活动中，如果是明知他人从事违法犯罪活动而借给他人使用的，则可能构成犯罪被追究刑事责任；三、作为金融机构 从业人员尤其是一线人员，则需要在开户时做好身份识别工作与投资者教育工作，提醒投资者保管好自己的账户密码。

案例三  网络贷款先交利息恐存陷阱
    “贷款无需抵押，交点利息就可以。”碰到类似的广告信息，读者一定要提高警惕。“无抵押贷款”是一种典型的诈骗手段，一些不法分子常常以提供小额、低息、无抵押贷款为诱饵，要求先支付利息骗取贷款人钱财。
    苦主刘先生是个小企业主，手头有项目但缺钱。银行以缺少抵押物、信用等级不足为由，拒绝给他提供贷款。苦恼之际，刘先生在网上发现了一家小额贷款公司网站，称可以提供“个人无抵押贷款，当天放款”。在与客服人员短暂电话沟通后，刘先生以20%的年利率贷款30万元，先行支付第一个月利息5000元。付款后，却迟迟不见贷款下来。经过多次催促，对方仍不肯打款，刘先生这才发现自己被骗。
    提醒公众朋友：目前，网络中存在着不少门槛较低的贷款信息，甚至号称有身份证即可当天放款，只是草草地“检查”一下身份证号和住址就完成审核。在“放款”前以收取利息、担保费等名目要求借款人交钱的，是骗局的典型特征。真正的贷款机构，不会有如此的荒诞做法。
（资料来源整理于网络）
 
 

反洗钱案例分析汇总

作者：    来源：    阅读：786次    分类：反洗钱案例    时间：2020-08-03 14:38:12

案例一  杭州现首例集资诈骗洗钱案金额逾3亿元
    2012年4月，陈某（黄某女友）伪造了临安某实业有限公司公章和该公司董事长伍某的签名，通过出具假借条，骗取蔡某200万元。随后，陈某向公司管理人梅某谎称，其给公司争取到一笔200万元的拨款，指示梅某将120万元划到其个人银行账户。事发后，蔡某有80万元未追回。
    2009年7月以来，陈某多次谎称自己在和银行合作做资金生意，以支付月息6%到7.5%的高额利息为诱饵，累计集资10亿余元。2009年5月至2012年3月，陈某采用“拆东墙补西墙”的方式维持资金运作。2012年4月，陈某资金链断裂，造成贾某等人经济损失9000余万元。
    经查，2009年5月，黄某在明知是非法集资的情况下，仍帮助陈某到证券公司开设证券账户，并新办一张银行卡与该帐户绑定。此后，陈某利用黄某的证券账户，将非法集资而来的资金进行炒股，累计证券成交金额达3亿余元，亏损600余万元。黄某还多次到银行为陈某办理存取款、转账汇款、开本票等业务。
    这是浙江省杭州临安市公安局经侦大队破获一起集资诈骗洗钱案，涉案金额高达3亿 余元，犯罪嫌疑人黄某目前已被移送起诉。黄某在明知资金是金融诈骗犯罪所得的情况下，为陈某提供资金帐户、多次通过转账等结算方式协助资金转移，以达到掩饰、隐瞒金融诈骗犯罪所得来源与性质的目的，已涉嫌洗钱。据悉，这是杭州地区首例以金融诈骗犯罪为上游犯罪移送起诉的洗钱案。
 
案件二 证监会首次通报期货盗码案：案犯盗取密码做对敲交易
    2012年3月2日下午证监会通报了一起涉及刑事的期货盗码案件。方琛等人通过套取他人期货交易密码，对敲转移保证金，构成盗窃罪。该案经证监会调查后移送公安机关查处，目前刑拘四人，司法判决一人。
    2011年1月，证监会对方琛等人期货盗码行为立案调查。发现自2010年11月至2011年1月 期间，方琛利用“太白鲨”等木马软件，从多名投资者电脑中获取期货交易密码。为达到侵占他人期货保证金的目的，方琛伙同彭勇等人借用王有生、冯三保、谢丰的身份证，先后在长沙一期货营业部开立期货账户，利用期货远期合约不活跃的特点，在控制的期货账户与受害人账户之间多次对敲(相同价格方向相反交易)远期合约，造成受害人账户亏损。
    证监会查明，2010年12月1日，方琛等人就以此手法获利7502.4元；12月6日，盈利9304元；2011年1月13日，盈利19060元。方琛等人完成对敲交易后即刻将保证金转移至银行账户，并迅速取款，从开始对敲交易到取款走人平均时间仅30分钟。
    证监会在初步锁定方琛等多名嫌疑人后，立即将该案移送公安机关。去年2月23日，王有生被逮捕，随后，方琛、彭勇、谢丰等4名犯罪嫌疑人在公安机关清网行动中相继落网。杭州市下城区法院认定，王有生因提供期货账户给方琛等人从事犯罪活动，并分得赃款1000元，被定性为盗窃罪，系从犯，被判有期徒刑一年，并处罚金1000元。
    证监会有关部门负责人说，近期，证监会已查处数起期货盗码交易案件。目前发现的期货盗码交易主要有三种类型:一是木马盗码，二是偷窥密码，三是职务盗码。证监会有关部门负责人提醒投资者提高安全意识，谨慎保管交易密码并作不定期修改，警惕网络木马等黑客。
    简析与启示：在上述案例中，方琛伙、彭勇两人借用他人身份证开立期货账户并与自己盗取的投资者账户进行对敲交易达到非法侵占他人财产的目的，严重扰乱金 融市场管理秩序，之后通过迅速提取现金转移非法所得，切断资金去向，达到将非法收入合法化的目的。为打击此类违法犯罪行为，保障自身利益及财产安全，我们 应当从以下几点做起：一、作为投资者，请妥善保管好您的账户密码并不定期进行修改，防止被盗发生财产损失；二、请不要将身份证借给他人使用或者开立账户后 将账户借给他人使用，否则很可能卷入违法犯罪活动中，如果是明知他人从事违法犯罪活动而借给他人使用的，则可能构成犯罪被追究刑事责任；三、作为金融机构 从业人员尤其是一线人员，则需要在开户时做好身份识别工作与投资者教育工作，提醒投资者保管好自己的账户密码。

案例三  网络贷款先交利息恐存陷阱
    “贷款无需抵押，交点利息就可以。”碰到类似的广告信息，读者一定要提高警惕。“无抵押贷款”是一种典型的诈骗手段，一些不法分子常常以提供小额、低息、无抵押贷款为诱饵，要求先支付利息骗取贷款人钱财。
    苦主刘先生是个小企业主，手头有项目但缺钱。银行以缺少抵押物、信用等级不足为由，拒绝给他提供贷款。苦恼之际，刘先生在网上发现了一家小额贷款公司网站，称可以提供“个人无抵押贷款，当天放款”。在与客服人员短暂电话沟通后，刘先生以20%的年利率贷款30万元，先行支付第一个月利息5000元。付款后，却迟迟不见贷款下来。经过多次催促，对方仍不肯打款，刘先生这才发现自己被骗。
    提醒公众朋友：目前，网络中存在着不少门槛较低的贷款信息，甚至号称有身份证即可当天放款，只是草草地“检查”一下身份证号和住址就完成审核。在“放款”前以收取利息、担保费等名目要求借款人交钱的，是骗局的典型特征。真正的贷款机构，不会有如此的荒诞做法。
（资料来源整理于网络）