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反洗钱案例分析汇总

阅读:786次    分类:反洗钱案例    时间:2020-08-03 14:38:12

案例一  杭州首例集资诈骗案金3亿元
    20124月,某(黄某女友)造了安某实业有限公司公章和公司董事伍某的名,通出具假借条,取蔡某200万元。随后,某向公司管理人梅某称,其公司争取到一笔200万元的款,指示梅某将120万元划到其个人账户。事后,蔡某有80万元未追回。
    
20097月以来,某多次称自己在和行合作做金生意,以支付月息6%7.5%的高利息为诱饵,累资10亿余元。20095月至20123月,某采用东墙补西的方式金运作。20124月,断裂,造成某等人经济损9000余万元。
    经查20095月,黄某在明知是非法集的情况下,仍帮助某到券公司开设证账户,并新办一张银行卡与该帐户绑定。此后,陈某利用黄某的证券账户,将非法集资而来的资金进行炒股,累计证券成交金额达3亿余元,亏损600余万元。黄某多次到为陈理存取款、转账汇款、开本票等业务
    
这是浙江省杭州临安市公安局经侦大队破获一起集资诈骗洗钱案,涉案金额高达3亿 余元,犯罪嫌疑人黄某目前已被移送起。黄某在明知金是金融诈骗犯罪所得的情况下,为陈某提供帐户、多次通过转账算方式移,以达到掩饰、隐瞒金融诈骗犯罪所得来源与性质的目的,已涉嫌洗钱。据悉,这是杭州地区首例以金融诈骗犯罪上游犯罪移送起的洗案。
 
案件二 证监会首次通报期货盗码案:案犯盗取密码做对敲交易
    201232日下午证监会通了一起涉及刑事的期案件。方琛等人通套取他人期交易密移保金,构成盗窃罪。经证监调查后移送公安机关查处,目前刑拘四人,司法判决一人。
    
20111月,证监方琛等人期立案调查发现201011月至20111 ,方琛利用太白等木马软件,从多名投电脑取期交易密达到侵占他人期金的目的,方琛伙同彭勇等人借用王有生、三保、的身份,先后在沙一期货营业部开立期货账户,利用期货远期合不活的特点,在控制的期货账户与受害人账户多次(相同价格方向相反交易)远期合约,造成受害人账户亏损。
    
证监会查明,2010121日,方琛等人就以此手法7502.4元;126日,盈利9304元;2011113日,盈利19060元。方琛等人完成敲交易后即刻将保移至账户,并迅速取款,从开始敲交易到取款走人平均时间仅30
    
证监会在初步锁定方琛等多名嫌疑人后,立即将案移送公安机关。去年223日,王有生被逮捕,随后,方琛、彭勇、丰等4名犯罪嫌疑人在公安机关清网行中相落网。杭州市下城区法院定,王有生因提供期货账户给方琛等人从事犯罪活,并分得1000元,被定性盗窃罪,系从犯,被判有期徒刑一年,并处罚1000元。
    
证监会有关部门负责人说,近期,证监会已查处数起期货盗码交易案件。目前发现的期货盗码交易主要有三种类型:一是木,二是偷窥,三是职务证监会有关部门负责人提醒投者提高安全意慎保管交易密并作不定期修改,警惕网络木马等黑客。
    
析与启示:在上述案例中,方琛伙、彭勇两人借用他人身份开立期货账户并与自己盗取的投账户进敲交易达到非法侵占他人财产的目的,乱金 融市管理秩序,之后通迅速提取移非法所得,切断金去向,达到将非法收入合法化的目的。类违法犯罪行,保障自身利益及财产安全,我们 应当从以下几点做起:一、作为投资者,请妥善保管好您的账户密码并不定期进行修改,防止被盗发生财产损失;二、请不要将身份证借给他人使用或者开立账户后 账户他人使用,否很可能卷入法犯罪活中,如果是明知他人从事法犯罪活而借他人使用的,可能构成犯罪被追究刑事任;三、作金融机构 尤其是一线需要在开户时做好身份识别工作与投者教育工作,提醒投者保管好自己的账户

案例三  网络贷款先交利息恐存陷阱
    
贷款无需抵押,交点利息就可以。碰到似的广告信息,者一定要提高警惕。无抵押是一种典型的诈骗手段,一些不法分子常常以提供小、低息、无抵押为诱饵,要求先支付利息款人钱财
    
苦主刘先生是个小企主,手目但缺行以缺少抵押物、信用等级不足为由,拒绝给他提供贷款。苦恼之际,刘先生在网上发现了一家小额贷款公司网站,称可以提供个人无抵押款,当天放款。在与客服人暂电话沟通后,刘先生以20%的年利率30万元,先行支付第一个月利息5000元。付款后,却迟迟见贷款下来。经过多次催促,方仍不肯打款,刘先生发现自己被
    
提醒公众朋友:目前,网中存在着不少门槛较低的款信息,甚至号称有身份即可当天放款,只是草草地检查一下身份号和住址就完成核。在放款前以收取利息、担保等名目要求借款人交的,是局的典型特征。真正的款机构,不会有如此的荒做法。
(资料来源整理于网络)

 

 

反洗钱案例分析汇总

作者:    来源:    阅读:786次    分类:反洗钱案例    时间:2020-08-03 14:38:12

案例一  杭州首例集资诈骗案金3亿元
    20124月,某(黄某女友)造了安某实业有限公司公章和公司董事伍某的名,通出具假借条,取蔡某200万元。随后,某向公司管理人梅某称,其公司争取到一笔200万元的款,指示梅某将120万元划到其个人账户。事后,蔡某有80万元未追回。
    
20097月以来,某多次称自己在和行合作做金生意,以支付月息6%7.5%的高利息为诱饵,累资10亿余元。20095月至20123月,某采用东墙补西的方式金运作。20124月,断裂,造成某等人经济损9000余万元。
    经查20095月,黄某在明知是非法集的情况下,仍帮助某到券公司开设证账户,并新办一张银行卡与该帐户绑定。此后,陈某利用黄某的证券账户,将非法集资而来的资金进行炒股,累计证券成交金额达3亿余元,亏损600余万元。黄某多次到为陈理存取款、转账汇款、开本票等业务
    
这是浙江省杭州临安市公安局经侦大队破获一起集资诈骗洗钱案,涉案金额高达3亿 余元,犯罪嫌疑人黄某目前已被移送起。黄某在明知金是金融诈骗犯罪所得的情况下,为陈某提供帐户、多次通过转账算方式移,以达到掩饰、隐瞒金融诈骗犯罪所得来源与性质的目的,已涉嫌洗钱。据悉,这是杭州地区首例以金融诈骗犯罪上游犯罪移送起的洗案。
 
案件二 证监会首次通报期货盗码案:案犯盗取密码做对敲交易
    201232日下午证监会通了一起涉及刑事的期案件。方琛等人通套取他人期交易密移保金,构成盗窃罪。经证监调查后移送公安机关查处,目前刑拘四人,司法判决一人。
    
20111月,证监方琛等人期立案调查发现201011月至20111 ,方琛利用太白等木马软件,从多名投电脑取期交易密达到侵占他人期金的目的,方琛伙同彭勇等人借用王有生、三保、的身份,先后在沙一期货营业部开立期货账户,利用期货远期合不活的特点,在控制的期货账户与受害人账户多次(相同价格方向相反交易)远期合约,造成受害人账户亏损。
    
证监会查明,2010121日,方琛等人就以此手法7502.4元;126日,盈利9304元;2011113日,盈利19060元。方琛等人完成敲交易后即刻将保移至账户,并迅速取款,从开始敲交易到取款走人平均时间仅30
    
证监会在初步锁定方琛等多名嫌疑人后,立即将案移送公安机关。去年223日,王有生被逮捕,随后,方琛、彭勇、丰等4名犯罪嫌疑人在公安机关清网行中相落网。杭州市下城区法院定,王有生因提供期货账户给方琛等人从事犯罪活,并分得1000元,被定性盗窃罪,系从犯,被判有期徒刑一年,并处罚1000元。
    
证监会有关部门负责人说,近期,证监会已查处数起期货盗码交易案件。目前发现的期货盗码交易主要有三种类型:一是木,二是偷窥,三是职务证监会有关部门负责人提醒投者提高安全意慎保管交易密并作不定期修改,警惕网络木马等黑客。
    
析与启示:在上述案例中,方琛伙、彭勇两人借用他人身份开立期货账户并与自己盗取的投账户进敲交易达到非法侵占他人财产的目的,乱金 融市管理秩序,之后通迅速提取移非法所得,切断金去向,达到将非法收入合法化的目的。类违法犯罪行,保障自身利益及财产安全,我们 应当从以下几点做起:一、作为投资者,请妥善保管好您的账户密码并不定期进行修改,防止被盗发生财产损失;二、请不要将身份证借给他人使用或者开立账户后 账户他人使用,否很可能卷入法犯罪活中,如果是明知他人从事法犯罪活而借他人使用的,可能构成犯罪被追究刑事任;三、作金融机构 尤其是一线需要在开户时做好身份识别工作与投者教育工作,提醒投者保管好自己的账户

案例三  网络贷款先交利息恐存陷阱
    
贷款无需抵押,交点利息就可以。碰到似的广告信息,者一定要提高警惕。无抵押是一种典型的诈骗手段,一些不法分子常常以提供小、低息、无抵押为诱饵,要求先支付利息款人钱财
    
苦主刘先生是个小企主,手目但缺行以缺少抵押物、信用等级不足为由,拒绝给他提供贷款。苦恼之际,刘先生在网上发现了一家小额贷款公司网站,称可以提供个人无抵押款,当天放款。在与客服人暂电话沟通后,刘先生以20%的年利率30万元,先行支付第一个月利息5000元。付款后,却迟迟见贷款下来。经过多次催促,方仍不肯打款,刘先生发现自己被
    
提醒公众朋友:目前,网中存在着不少门槛较低的款信息,甚至号称有身份即可当天放款,只是草草地检查一下身份号和住址就完成核。在放款前以收取利息、担保等名目要求借款人交的,是局的典型特征。真正的款机构,不会有如此的荒做法。
(资料来源整理于网络)