阅读：2078次 分类：反洗钱案例 时间：2018-01-23 15:57:55
一、报送虚假信息洗钱
【案例简介】犯罪分子甲某在A期货公司开立期货账户，在填写《投资者调查问卷》时，虚构其职业为个体户，年收入为50万元人民币，从而掩饰了其资金来源的非法性质，甲某通过银行将非法资金转入其在A期货公司开设的期货账户实施洗钱的行为，掩盖了其非法收入的来源及性质。
【案例分析】通过虚报信息逃避客户身份识别，将黑钱转入期货市场清洗。目前期货公司开户前会对客户的身份证明文件进行识别，并通过要求客户填写调查问卷来调查各户的交易目的、资金来源。这其中的难点是期货机构较难有效核实调查问卷上有关客户的职业、收入等信息的真实性，以及客户的资金来源的合法性。所以，期货公司针对客户身份的持续性识别便显得尤为重要。不间断的、持续的对客户进行身份识别将能大大的提高发现违法分子洗钱的概率。
二、通过对敲洗钱
【案例简介】2012年9月，A期货公司客户甲公司和B期货公司客户乙某在某期货远月合约多次进行对敲交易，交易价差最大为900余点，导致甲公司累计亏损202万元。经查实，客户乙某系甲公司的员工，甲公司为方便提取现金，遂采取了此手段转移资金。
【案例分析】 期货业中的对敲行为是指期货投资者蓄意串通，按事先约定的时间、价格和方式进行期货交易，影响期货交易价格或者期货交易量的行为。此种行为可以交易的形式转移资金，达到掩盖和模糊资金来源的作用，因此可能会被洗钱分子所利用。目前，期货交易所会针对期货市场中存在的异常交易行为进行监控，对于疑似发生对敲行为的账户将采取限制出金、调查取证的手段。同时，期货公司对可疑交易的甄别和报告可以提高筛查出洗钱高风险的客户的概率，有效地防止犯罪分子运用对敲等方式进行洗钱。
（资料来源：整理于网络）
作者： 来源： 阅读：2078次 分类：反洗钱案例 时间：2018-01-23 15:57:55
一、报送虚假信息洗钱
【案例简介】犯罪分子甲某在A期货公司开立期货账户，在填写《投资者调查问卷》时，虚构其职业为个体户，年收入为50万元人民币，从而掩饰了其资金来源的非法性质，甲某通过银行将非法资金转入其在A期货公司开设的期货账户实施洗钱的行为，掩盖了其非法收入的来源及性质。
【案例分析】通过虚报信息逃避客户身份识别，将黑钱转入期货市场清洗。目前期货公司开户前会对客户的身份证明文件进行识别，并通过要求客户填写调查问卷来调查各户的交易目的、资金来源。这其中的难点是期货机构较难有效核实调查问卷上有关客户的职业、收入等信息的真实性，以及客户的资金来源的合法性。所以，期货公司针对客户身份的持续性识别便显得尤为重要。不间断的、持续的对客户进行身份识别将能大大的提高发现违法分子洗钱的概率。
二、通过对敲洗钱
【案例简介】2012年9月，A期货公司客户甲公司和B期货公司客户乙某在某期货远月合约多次进行对敲交易，交易价差最大为900余点，导致甲公司累计亏损202万元。经查实，客户乙某系甲公司的员工，甲公司为方便提取现金，遂采取了此手段转移资金。
【案例分析】 期货业中的对敲行为是指期货投资者蓄意串通，按事先约定的时间、价格和方式进行期货交易，影响期货交易价格或者期货交易量的行为。此种行为可以交易的形式转移资金，达到掩盖和模糊资金来源的作用，因此可能会被洗钱分子所利用。目前，期货交易所会针对期货市场中存在的异常交易行为进行监控，对于疑似发生对敲行为的账户将采取限制出金、调查取证的手段。同时，期货公司对可疑交易的甄别和报告可以提高筛查出洗钱高风险的客户的概率，有效地防止犯罪分子运用对敲等方式进行洗钱。
（资料来源：整理于网络）
